基金成本单价怎么算 基金成本单价怎么算公式

基金成本单价计算解析

基金投资是现代理财的重要方式之一，而了解基金成本单价的计算方法对于投资者来说至关重要。以下将详细介绍基金成本单价的计算方法及相关内容。

1.基金净值（NAV）的计算

基金净值（NetAssetValue，简称NAV）是衡量基金价值的重要指标，其计算公式为：

NAV=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额

基金总资产包括所有投资资产的价值，如股票、债券和其他金融工具；基金总负债则涵盖所有未偿还债务和应付账款。通过这个公式，可以得出每一基金份额所代表的实际资产价值。

2.基金份额的计算

实际应用中的基金份额计算通常有以下几种方法：

-申购金额法：基金份额=(申购金额-申购费用)÷申购当日基金净值。例如，申购金额为9850元，申购当日基金净值为2元，那么申购得到的基金份额就是9850÷2=4925份。

-成本法：这种方法计算较为简单，就是用当前基金净值减去购买时的基金净值，再乘以持有的基金份额。如果结果为正数，表示盈利；负数则表示亏***。

-市值法：市值法是另一种计算基金收益的方法，它通过计算基金的总市值与总投入成本之间的差额来确定。

3.基金收益率的计算

基金收益率的计算方法有多种，以下列举两种常见的方法：

-简单收益率法：收益=期末总资产-总投入成本。期末总资产=基金份额×期末基金单位净值。总投入成本=每期投入金额×投资期数。

-净值增长率法：净值增长率=(期末基金净值-期初基金净值)/期初基金净值×100%。

4.开放基金净值的计算

开放基金净值的计算通常采用资产净值除以基金份额的方式。具体而言，基金资产净值等于基金资产总值减去基金负债。

5.认购佣金和认购金额的计算

对于通过网上现金认购的投资人，认购佣金、认购金额和利息折算的份额的计算公式如下：

-认购佣金=认购价格×认购份额×佣金比率（若适用固定费用的，认购佣金=固定费用） 认购金额=认购价格×认购份额×(1+佣金比率)（若适用）

通过以上介绍，相信大家对基金成本单价的计算方法有了更深入的了解。在进行基金投资时，掌握这些计算方法有助于投资者更好地评估投资成本和收益，从而做出更为明智的投资决策。