什么是理财师 什么是理财师开展工作时需要掌握的基本原则

1. 理财师的定义

理财师的工作是一种系统性、综合性的金融服务,是理财师运用专业的分析方法,评估客户财务状况和家庭情况、明确客户理财目标,并为客户提供合理的理财建议或制定完整可行的理财方案，使其能...

2. 理财师的客户来源

在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来,或属于主动到访客户,大多数应该是已有现成银行客户其他金融机构如第三方理财机构的理财师需要自己去寻找、开发客户。

3. 理财师开展工作的基本原则

3.1. 社会责任: 强调以客户为中心。 3.2. 专业信任: 建立专业原则,强化专业信任。 3.3. 追求卓越: CFP商标可带给从业人员名誉与利益。 3.4. 注重专业: 更多专业人士存在可以使得公众受益。

4. 理财师的资产配置法则

理财师一般在为每个家庭进行进行资产配置时,都建议采取4321理财法则,即家庭收入的40%用于供房及其他方面投资,30%用于家庭生活开支,20%用于银行存款以备应急之需,10%用于保险。

5. 金融理财师的角色和职责

金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

6. 理财规划师的***职业标准

理财师，即理财规划师(Financial Advisor)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师***职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的...

7. 理财经理的要求

作为一名理财经理，可以说在金融行业扮演着极其重要的角色。金融行业的复杂性和多变性，使得行业和客户对于理财师的要求非常高，基于此，理财师们就要不断学习来提升、完善自己。

8. 互联网理财中的特点

25%的比重不算少，放在互联网理财中，是因为现在正是金融脱媒的福利期，所有的互联网巨头都想在暴利的金融业插一脚，虽然各大公司搞来搞去，搞出来的理财产品在对接的金融资产上没什么创新，但胜在销售成本低。