金融机构反洗钱规定解读 金融机构反洗钱规定百科

金融机构反洗钱规定解读

随着金融市场的不断发展，反洗钱工作的重要性日益凸显。为切实提升反洗钱监管工作水平，新《反洗钱法》在***反洗钱行政主管部门组织协调全国反洗钱工作的框架下，明确了金融机构在反洗钱工作中的职责和义务。以下是对金融机构反洗钱规定的详细解读。

1.金融机构反洗钱监督管理职责

***反洗钱行政主管部门负责对金融机构的反洗钱监督管理职责。***有关金融管理部门在金融机构市场准入环节落实反洗钱审查要求，确保金融机构具备履行反洗钱义务的能力。

2.金融机构反洗钱审查要求

有关金融管理部门应当在金融机构市场准入中落实反洗钱审查要求。在监督管理工作中发现金融机构违反反洗钱规定的，应当将线索移送反洗钱行政主管部门，并配合其进行处理。

3.特定非金融机构反洗钱规定

***有关特定非金融机构主管部门制定或者***反洗钱行政主管部门会同其制定特定非金融机构的反洗钱规定。有关金融管理部门应当在金融机构市场准入中落实反洗钱审查要求，在监督管理工作中发现金融机构违反反洗钱规定的，应当将线索移送反洗钱行政主管部门，并配合其进行处理。

4.金融机构反洗钱内部控制制度

在中华人民共和国境内设立的金融机构和依照本法规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度。

5.客户尽职调查与身份资料保存

金融机构应当履行客户尽职调查义务，对客户身份资料和交易记录进行保存。在客户身份验证过程中，金融机构应采取有效措施，确保客户身份的真实性。

6.大额交易与可疑交易报告

金融机构应当对大额交易和可疑交易进行报告。大额交易是指单笔或者当日累计交易金额达到规定标准的交易；可疑交易是指金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现可能涉及洗钱活动的交易。

7.反洗钱特别预防措施

金融机构应当根据反洗钱风险评估结果，采取相应的特别预防措施，以降低洗钱风险。

8.***机关工作人员泄露反洗钱信息法律责任

增加规定有关***机关工作人员泄露反洗钱信息的法律责任，确保反洗钱工作顺利进行。

新《反洗钱法》的修订，明确了反洗钱工作原则，健全了反洗钱监管体制机制，对履行反洗钱职责和义务的部门和机构提出了更高要求。金融机构作为反洗钱工作的重要参与者，应严格遵守相关法律法规，切实履行反洗钱义务，共同维护金融市场的稳定。