衍生品管理办法 银监 银行衍生品业务管理规定

1. 金融衍生品市场监管的必要性

金融衍生品市场由于高度杠杆化的特点，易引起极大风险，需要政策层面进行监管。在***，监管主要由证监会和银监会承担，其中证监会负责股票、股指等衍生品监管。

2. 银行衍生品业务相关主协议要求

银行衍生品业务需符合衍生品交易主协议要求，与风险管理子公司签订主协议，并提供《营业执照》扫描件。

3. 银行业金融机构衍生产品交易管理规定变化

银监会对《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》作出修改，明确银行业金融机构包括商业银行、信用合作社等，需要依法经营且受监管。

4. 银行衍生工具违约风险资产计量规则发布

银监会发布《衍生工具交易对手违约风险资产计量规则》，强调商业银行衍生工具增长加快，国际业务扩张，现行资本需求规定已无法满足新业务模式需要。

5. 商业银行衍生产品交易管理规定

商业银行发行投资衍生产品的理财产品需具备衍生产品交易资格，遵守***银行业监督管理机构相关规定。如涉外汇业务，须具备相应外汇业务资格。

目前，银行衍生品资质包括金融衍生品交易业务资质，监管层在2011年以前并未区分普通类和基础类衍生品资质。