美股港股混合基金怎么算净值

美股港股混合基金怎么算净值

基金净值，又称基金单位净值，是每份基金单位的净资产价值。基金净值=基金的(总资产-总负债)/基金全部发行的单位份额总数。所以这些数据只能由基金公司计算，净值是每日计算一次，通常在收盘后公布。

1、基金的交易时间

基金的交易时间是指基金申购、赎回和交易的时间段。基金的交易时间一般是在工作日的上午9:30到下午3:00，即美股和港股交易时间段。

2、基金净值的计算时间

基金净值的计算时间是指基金公司计算并公布净值的时间点。基金净值通常是在收盘后计算并公布，所以你在白天查到的净值都是前一天的净值。例如，你5号查到的0.900的净值其实是4号的，而6号白天查到的0.915才是5号的净值。

3、赎回净值与内申购的规则

赎回净值与内申购的规则相同，均以当天净值为准，但要到交易日收盘后才能确认。如果你在交易日的下午3:00之前赎回基金，赎回的净值还是前一天的净值；而如果你在下午3:00之后赎回基金，赎回的净值就是当天的净值。

4、基金净值的计算方法

基金的单位净值计算方法很简单，即基金的总资产减去总负债，再除以基金的全部发行的单位份额总数。单位净值=资产净值总额/单位总数。而累计单位净值是基金的单位净值加上累计单位派息额，即累计单位净值=单位净值+累计单位派息额。

5、港股基金买入净值的计算

港股基金买入净值按当天的港股收盘价计算。如果你在当天的15:00之前买入港股基金，买入净值就是当天港股收盘价；如果你在15:00之后买入港股基金，买入净值就是下一个交易日的港股收盘价。

6、QDII基金净值的计算

QDII基金是投资海外资本市场的基金，其净值计算有一些特殊规定。QDII基金申购后一般是T+2日确认、公布净值。如果你在当天15:00前申购QDII基金，申购价以当天美股或港股的收盘价计算；如果你在15:00之后申购QDII基金，申购价以下一个交易日的美股或港股收盘价计算。

7、美股基金汇率的计算方法

如果你要投资美股基金，就需要将人民币兑换成美元。计算美股基金的汇率有以下两个步骤：

步骤1：获取基金净值，即查询基金的当日净值。

步骤2：获取汇率，即查询美元与目标货币的实时汇率。根据这个汇率，将人民币兑换成美元，然后再与基金净值相乘，即可得到基金在人民币投资者的净值。

美股港股混合基金的净值是根据基金公司计算的，每日计算一次并在收盘后公布。投资者购买基金时，要注意基金净值的计算时间，以及港股和QDII基金的特殊规定。汇率的计算也是投资美股基金时需要考虑的因素。