基金申购价格以什么为准 基金的申购价格是什么价格

基金申购价格揭秘：以何为准，价格几何？

1.申购费用计算 假设您计划申购金额为10000元，申购费率为1.5%，那么申购费用就是10000×1.5%=150元。这意味着，您实际用于购买基金份额的金额为10000-150=9850元。

2.基金份额的计算 基金份额的计算公式为：基金份额=(申购金额-申购费用)÷申购当日基金净值。例如，如果申购金额为9850元，申购当日基金净值为2元，那么您将获得9850÷2=4925份基金份额。

3.基金净值的重要性 基金的申购价格与基金净值密切相关。基金的单位净值通常在认购时为1元，而在申购时，基金净值会根据基金的投资运作情况而有所波动。申购价格会因净值的不同而有所变化。

4.认购与申购的差异

费用差异：基金认购的费率相对较低，这是因为基金公司在募集初期通常会提供优惠的费率。而基金申购的费率则较为固定。

价格差异：基金认购的价格是基金单位价格，一般为1元/单位；而基金申购的价格则是当日基金单位净值，不一定为1元。

5.申购价格的确定 基金申购采取“未知价”原则：申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准计算。基金公司于当日晚间公布净值，代销机构一般与次日公布净值。

6.赎回条件 赎回条件与申购类似，投资者同样可以在交易日赎回自己持有的基金份额。赎回价格通常也是按照当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。

基金申购价格以申购当日收市后计算的基金份额净值为基准，投资者在申购时无法即时获知买卖的成交价格。了解基金净值的波动及申购费用的计算对于投资者来说至关重要。