买卖外汇双方成交当天或第二天以内进行交割的汇率 外汇买卖双方成交时约定在未来

外汇交易中的即期交易与远期交易解析

随着全球化经济的不断发展，外汇交易已成为企业和个人投资者进行资产配置的重要手段。在外汇交易中，即期交易和远期交易是两种常见的交易方式。小编将详细介绍这两种交易方式的特点及注意事项。

即期交易的定义与特点

.即期交易是指在两个工作日内完成的货币兑换，这种交易方式适用于短期资金需求。

1.快速交割：即期交易在成交后两个工作日内完成交割，资金流转迅速。

2.交易灵活：即期交易适用于各种短期资金需求，如国际贸易结算、短期投资等。

3.风险较低：由于交易周期短，汇率波动风险相对较小。

远期交易的定义与特点

.远期交易是指外汇买卖双方成交时约定在未来某一特定日期进行交割的交易方式。

1.锁定汇率：远期交易允许交易双方提前锁定未来交割时的汇率，规避汇率波动风险。

2.长期资金需求：适用于长期资金需求，如企业对外投资、国际贸易融资等。

3.交易成本较高：远期交易涉及更多的交易手续和成本，如保证金、手续费等。

即期交易与远期交易的对比

.即期交易与远期交易在交割时间、汇率锁定、风险等方面存在明显差异。

1.交割时间：即期交易在成交后两个工作日内完成交割，而远期交易在约定日期进行交割。

2.汇率锁定：即期交易无法锁定汇率，汇率受市场波动影响；远期交易可提前锁定汇率，规避风险。

3.风险：即期交易风险相对较低，远期交易风险较高，主要受汇率波动、交易对手风险等因素影响。

外汇交易中的节假日调整

.节假日调整会对外汇交易产生一定影响，交易双方需提前了解相关安排。

.相关安排：

1.涉及调整的历史交易：外汇交易中心对外发布节假日通知前达成的交易，起息日、行权日、定价日、交割日等相关日期落在对应交易币种或美元新公布的节假日，及调整后相关日期落在美元节假日之内的交易。

2.节假日调整引起的计息天数变化：交易双方需自行协商确定利息金额，交易后处理服务平台用户可重新进行利息确认。

3.节假日调整引起的实际占款天数变化：外汇交易系统将根据实际占款天数计算利息，交易双方需关注相关通知。

人民币汇率调整

.央行和外汇局对人民币汇率的调整，旨在完善全口径跨境融资宏观审慎调节参数。

.调整内容：

1.调整参数：央行和外汇局将企业和金融机构的跨境融资宏观审慎调节参数从1.5上调至1.75。

2.调整目的：进一步完善全口径跨境融资宏观审慎管理，促进外汇市场稳定。

了解即期交易与远期交易的特点、对比及注意事项，有助于交易者在外汇市场中做出明智的决策。关注节假日调整及人民币汇率变化，有助于降低交易风险，提高交易收益。