买基金的成交价是如何确定的 购买基金的成交价

买基金的成交价是如何确定的购买基金的成交价

在投资基金时，了解成交价格的形成机制至关重要，这不仅关系到投资者的成本核算，还直接影响到投资收益的计算。以下将详细介绍基金成交价格的相关内容。

1.基金分类及成交价格差异

基金分为场内基金和场外基金。场内基金和场外基金的成交价格存在差异。

2.场内基金成交价格

买入场内基金时，成交价格即为买入时基金在二级市场中的价格。由于场内基金可以在二级市场交易，因此交易价格会不断波动。

3.场外基金成交价格

买入场外基金时，如果是在交易日15:00前买入，成交价格就是当日15:00的基金净值。

4.基金净值与成交价格

购买基金的成交价格以基金净值为准。基金净值是基金资产与负债之间的差额，是每份基金份额的价值。

5.基金成交价格计算公式

基金成交价通常由基金的净值、费用及市场供求等因素决定。计算公式如下：基金成交价=当日基金净值×(1+费用率)。

6.未知价原则与成交价格

对于开放式基金而言，其交易价格通常是按照“未知价原则”进行成交。这意味着投资者在申购或赎回基金时，无法即时得知成交价格，而是以申购或赎回日基金的单位净值为基础进行计算。

7.基金交易时间与成交价格

基金交易时间：在每周一至周五（法定假日除外），基金公司进行有效确认。当日3点前买入的价格是基金当天的价格，但基金当天的价格第二天才能知道。

8.场内交易与成交价格

场内交易中，实时价格成交。即投资者在交易时间内，根据市场实时价格进行买卖，成交价格即为即时市场价格。

9.场外交易与成交价格

场外交易中，交易价格以特定时间为准。主要取决于基金的交易类型（场内交易或场外交易）以及交易的具体时间点。

通过以上对基金成交价格机制的详细解析，相信投资者在购买基金时能够更加明确地了解成交价格的形成过程，从而为投资决策提供更加有力的支持。