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持仓盈亏率多少算跑赢通货膨胀

2024-01-08 18:23:26 投资知识

持仓盈亏率是指投资者持有的股票、基金等投资资产相对于购买价格的盈亏幅度，常用来衡量投资业绩的表现。多少的持仓盈亏率才能算跑赢通货膨胀呢？小编将从投资对象、运作模式、购买场所等方面，探讨如何衡量持仓盈亏率是否能够跑赢通货膨胀。

根据投资对象的不同，持仓盈亏率的跑赢通货膨胀的标准也有所不同。

货币基金：

货币基金是低风险的短期理财产品，其收益率通常与银行活期存款利息相当。由于通货膨胀率较低，一般认为持仓盈亏率在4%以上就能跑赢通货膨胀。

股票投资：

股票投资风险较高，但也有较高的盈利空间。通常认为，持仓盈亏率超过通胀率的2倍，即盈亏率超过8%，才能算跑赢通货膨胀。

债券投资：

债券通常是比较保守的投资工具，其收益率一般低于股票。若持仓盈亏率超过通货膨胀率的1倍，即盈亏率超过4%，可以认为跑赢通货膨胀。

混合型基金：

混合型基金同时包含股票、债券等多种投资标的，其持仓盈亏率的标准也相对灵活。持仓盈亏率超过5%以上才能算跑赢通货膨胀。

指数基金：

指数基金追踪特定的指数，其收益率与市场整体表现相对应。一般认为，持仓盈亏率超过通货膨胀率的1倍，即盈亏率超过4%，可以算跑赢通货膨胀。

根据投资产品的运作模式，持仓盈亏率的跑赢通货膨胀的标准也会有所不同。

封闭式基金：

封闭式基金的份额有限，流动性较差。由于封闭式基金的投资周期较长，所以跑赢通货膨胀的标准相对较高，持仓盈亏率需要超过通货膨胀率的2倍以上，即盈亏率超过8%。

开放式基金：

开放式基金的份额可以随时申购赎回，流动性更高。持仓盈亏率需要跑赢通货膨胀率的1倍以上，即持仓盈亏率超过4%。

投资产品的购买场所也能对持仓盈亏率的跑赢通货膨胀产生影响。

场内交易：

场内交易指的是在证券交易所内买入和卖出的交易方式。由于场内交易门槛较低，投资者可以容易地进行买卖操作，跑赢通货膨胀的标准相对较高，持仓盈亏率需要超过通货膨胀率的2倍以上，即盈亏率超过8%。

场外交易：

场外交易也被称为柜台交易，即与证券公司或者基金公司进行交易。由于场外交易相对复杂，流动性也相对较差，因此跑赢通货膨胀的标准相对较低，持仓盈亏率需要超过通货膨胀率的1倍以上，即盈亏率超过4%。

计算持仓盈亏率可以使用多种方法，以下是一种常用的方法：

在Excel中使用XIRR公式：

通过使用XIRR函数来计算持仓盈亏率可以快速且方便。具体步骤如下：

第一步：

在Excel表格的A列中输入购买日期，B列中输入购买价格。

第二步：

在Excel的任意一个单元格中输入以下公式：=XIRR(B2:B17,A2:A17)。

第三步：

Excel会自动计算出持仓盈亏率。

通过以上步骤，你可以迅速计算出持仓盈亏率，并判断是否能够跑赢通货膨胀。

持仓盈亏率跑赢通货膨胀的标准根据投资对象、运作模式、购买场所的不同而异。持仓盈亏率需要超过通货膨胀率的1倍以上，即盈亏率超过4%才能算跑赢通货膨胀。投资者在进行投资决策时，需要综合考虑以上因素，并选择合适的投资方式来保值增值。