基金计算净值是按哪一天

1】基金交易时间规定：基金交易时间通常为工作日的上午9:30到下午3:00，如果交易是在当天3点前完成，净值都是按当天的净值结算。若交易是在3点之后完成，净值按第二个交易日的净值计算。

2】基金净值计算规定：基金净值都是按工作日收盘后的净值为准。投资者在交易日内提交赎回申请，基金赎回所依据的就是当天的净值，按照当天的单位净值来计算赎回金额。基金净值每个交易日都会更新一次，通常在交易日的收盘后计算。

3】购买基金的价格确定规定：基金的买入价格会按照交易时间点进行确定。如果在交易日的15:00之前买入基金，买入的基金价格就是当天的净值。而如果在15:00之后购买基金，买入价格将按下一个交易日的净值确定。

4】基金赎回金额计算规定：基金赎回遵循“未知价”原则。如果在交易日的15:00前提交赎回申请，赎回金额应按当天收盘后计算出的当日净值计算。若超过15:00提交赎回申请，则按下一个交易日的基金净值计算赎回金额。在非交易日赎回，需要延顺至交易日交易，按照延顺至的交易日的基金净值计算。

5】基金净值计算时间规定：基金公司通常会在交易日结束前公布一个净值，称为“前收盘净值”。这是在交易日结束前一段时间内公布的净值。当投资者在当天的交易时间内赎回基金份额时，基金公司会按照前收盘净值来计算赎回金额。

6】基金交易日计算规定：基金的申购和赎回一般都采取“未知价”原则，即投资者当日进行基金交易时，并不知道当日的基金份额净值。基金份额净值通常需要在交易日结束后才能确定，因此投资者进行基金交易时，最终的成交净值会根据实际的交易时间来确定。

7】基金交易日的时间规定：基金的交易时间与股票的交易时间相同，通常为工作日的上午9:30到下午3:00。根据交易时间的不同，基金交易的净值计算也有所区别。工作日15:00前的交易按当日净值计算，15:00之后的交易按下一个工作日的净值计算。

8】周末和非交易日的基金计算规定：如果是在非交易日赎回基金，则需要等到交易日才能进行交易。赎回时按照延顺至交易日的基金净值来计算。星期一上午赎回的基金按照周一的净值计算。

9】基金赎回收益计算规定：如果投资者在交易日15点以前赎回基金，就按当天净值计算收益；如果超过15点赎回，将按下一个交易日的基金净值计算收益。

10】基金净值计算的重要性：基金净值是投资者判断基金价格走势和计算收益的重要指标。净值的计算方式直接影响到投资者的投资收益。因此，投资者应该了解基金净值的计算规定，根据自己的交易时间和需要计算赎回金额或购买价格时的净值。

11】基金净值计算的科技应用：随着和计算机技术的发展，基金净值的计算已经可以通过自动化系统实现。这些系统可以实时监控基金的交易和价格变动，并自动计算和更新基金的净值，减少了人为的错误和延迟，提高了计算的准确性和效率。

基金的净值计算是根据交易时间和交易日的规定来确定的。如果在交易日的15:00之前购买基金，购买价格按当天的净值确定。基金的赎回金额计算也根据交易时间和交易日的规定来确定，赎回金额按当天或下一个交易日的净值来计算。基金净值的计算通常在交易日收盘后进行，投资者可以根据自己的交易时间和需要计算赎回金额或购买价格的净值来进行操作。随着科技的发展，基金净值的计算已经可以通过自动化系统进行，提高了计算的准确性和效率。投资者在进行基金交易时，应该了解基金净值计算的规定，以便做出正确的决策。